by Huang Brenda | 3 月 16, 2025 | 稅務你我他
親愛的夥伴們，今天要跟大家分享一個對家族財富規劃具有革命性意義的大法官釋憲案！憲法法庭日前公布的113年憲判字第11號判決，正式宣告我國遺贈稅法第15條第1項第1款「夫妻贈與視為遺產」條款部分違憲。這個判決不僅影響著數十年來的稅法實務，更將徹底改變未來每一個家族的資產傳承策略。讓我從案件源起、法律爭點到對您的財富規劃影響，一一為您深入解析。 ## 案件源起：兩個家庭的遺產稅抗爭之路 這個震撼稅界的案件，源於兩個家庭的不懈抗爭。...
by Huang Brenda | 3 月 15, 2025 | 財經小常識
大家好，我是承馨家辦的小馨，今天我要帶大家深入淺出地認識一種特別的保險產品—指數型萬能壽險 (Indexed Universal Life Insurance, 簡稱IUL)。它不僅能提供人壽保障，還能讓你的錢跟著股市跑，聽起來是不是很吸引人？別急，我會從它的起源、發展到怎麼運作，一步步為你們解開它的神秘面紗，讓夥伴們都能輕鬆聽懂這個財富工具的故事！ IUL的誕生：從傳統保險到市場新寵 IUL的歷史不算太長，但它的出現卻是保險業的一次大突破。故事要從上世紀中期說起。當時，美國的保險市場主要以定期壽險 (Term...
by Huang Brenda | 3 月 14, 2025 | 財經小常識
大家好，我是承馨家族辦公室的小馨，20年銀行經驗的財經老兵，也是你們喜愛的好夥伴！最近金管會丟出一枚震撼彈：鬆綁國際保險業務分公司 (OIU)，開放銷售新加坡超火紅的「指數型萬能壽險」(IUL , Indexed Universal Life)。這消息不只攸關保險業的未來，還可能影響我們的理財選項。 今天我將用簡單易懂的方式，帶你拆解這政策的來龍去脈，加入我的獨家看法，幫你看懂這場「國際保單爭霸戰」的潛力與風險！ 一、OIU為何淪為「扶不起的阿斗」？ 先來聊聊OIU是什麼。國際保險業務分公司 (OIU, Offshore...
by Huang Brenda | 3 月 12, 2025 | 財經小常識
大家好，我是承馨家族辦公室的小馨，一位有20年金融業資歷的財經老兵。自川普總統2025年1月20日上任後，美國經濟像是被扔進了旋渦，尤其是到了3月10日，市場徹底炸開：納斯達克暴跌、比特幣崩盤、消費者信心低迷。這一切看似混亂，但小馨認為，這會不會是川普精心策劃的一場經濟大戲? 川普總統似乎正在用「經濟衰退-降息-債務優化」的策略，重塑美國經濟，甚至可能讓美元霸權走向終結。這場豪賭，要麼讓美國再創輝煌，要麼陷入大蕭條的深淵。以下是小馨的觀察與推演，帶你們揭開這場「美元崩潰」的預謀真相！ 市場炸裂的真相：3月10日的經濟風暴...
by Huang Brenda | 3 月 11, 2025 | 財經小常識
嗨！各位關注財富保值的朋友們，大家好！我是承馨家族辦公室的小馨，一位擁有20年銀行經驗的財經老兵，今天是2025年3月11日下午2點02分，我要為我的夥伴們聊聊一則震動市場的警訊：摩根士丹利 (大摩) 首席投資長麥可 • 威爾森 (Mike Wilson) 預測，美股標普500指數可能在2025年上半年下跌5%，甚至在最糟情況下重挫20%，進入熊市！...
